Fraude: Tracfin a le crowdfunding dans le viseur

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Finobuzz & Reuters – Fraude: Tracfin a le crowdfunding dans le viseur

Tracfin, le gendarme de la lutte contre le blanchiment d’argent, la fraude et le financement du terrorisme en France, a le crowdfunding dans le viseur, selon Reuters. En fait, la cellule estime que les initiatives nationales de réglementation du secteur ne sont pas suffisantes pour empêcher les utilisations frauduleuses de ces plateformes. 

Selon un rapport remis par Tracfin au ministre de l’Economie et des Finances, des risques émergent dans le domaine du crowdfunding en raison de la « révolution numérique dans le secteur des services financiers. »stock-photo-stop-fraud-sign-painted-open-hand-raised-isolated-on-white-background-234484840

Bien que les montants collectés via les plateformes de financement participatif sont encore jugés assez faibles, leur progression rapide, avec un doublement entre 2014 et 2015, inquiète l’organisme français.

Tracfin évoque notamment des risques « élevés » d’escroquerie avec par exemple la mise en place de détournement des paiements ou l’élaboration de fraudes du type pyramide de Ponzi, principalement pour les plates-formes de prêt.

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Les plates-formes de dons et les sites de cagnotte en ligne sont quant à elles exposées à des « risques importants » en matière de blanchiment de capitaux et de financement du terrorisme, auxquels Tracfin dit prêter « une attention particulière », selon Reuters.

Tracfin relève aussi que le cadre réglementaire français dédié au financement participatif, « ne peut s’appliquer qu’aux plates-formes françaises et ne couvre pas le grand nombre de plates-formes qui proposent des dons, des prêts ou des investissements depuis l’étranger. »

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Outre la finance participative, ce rapport évoque également les risques liés au développement du paiement mobile, des cartes de paiement et des monnaies virtuelles.

« La révolution numérique qui gagne la plupart des activités bancaires élargit par construction le champ des possibles et accélère le transfert des phénomènes criminels du monde réel vers l’espace numérique » souligne Tracfin en précisant que « les prédateurs (ont) intégré que l’espace numérique offre le meilleur rapport entre le gain escompté et le risque pénal ».

[Crédit photo de couverture: Pixabay – CC]

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