Robo-advisors: matrice SWOT [Forces Faiblesses Opportunités Menaces]

13 juillet 2016 · par finobuzz · dans Finance, Fintech, Innovation / R&D, Internet, Investir, Nouvelle génération, Technologie. ·

Finobuzz – Robo-advisors: matrice SWOT [Forces Faiblesses Opportunités Menaces]

Un nombre croissant d’instituions financières se lance sur le secteur du robot-conseil. Mais savez-vous pourquoi ?! Afin d’y voir un peu plus clair, voici une matrice SWOT [Forces Faiblesses Opportunités Menaces] pour les Robo-Advisors.

Les Robots-Conseillers sont « des sites Web qui vous conseillent sur vos investissements, » explique le site de l’Autorité des Marchés Financiers (Québec). Vous pouvez généralement les autoriser à effectuer les transactions à votre place.

Source: Betterment

Pour faire simple, les Robo-Advisors sont des algorithmes, des programmes informatiques, qui gèrent votre argent à votre place, comme pourrait le faire un conseiller financier traditionnel.

Toutefois, pour les institutions financières, ces conseillers « nouvelle génération » disposent d’un certain nombre d’avantages.

Bien entendu, ces avantages viennent aussi avec certaines faiblesses, des opportunités et des menaces (analyse SWOT).

Matrice SWOT pour les Robo-Advisors

Forces	Faiblesses
– Faibles coûts, marges importantes – Utilisable par un conseiller financier ou un investisseur autonome – Simple à utiliser et à comprendre – Normalement, meilleur rendement que les stratégies passives (indices, ETF)	– Sujet aux bugs informatiques / cyber-attaques – Défis quant à l’allocation tactique du portefeuille – Incertitude sur les flux de trésorerie
Opportunités	Menaces
– Actif sous gestion (AuM) potentiel très important – Frais de gestion moins importants que pour les gestionnaires classiques – Les Millennials veulent des produits en ligne	– Le modèle peut être répliqué par un concurrent sans frais additionnel – La résistance des Conseillers traditionnels agréés – Risque fiduciaire ?!