Finobuzz – Robot-Conseil: BMO lance enfin son « portefeuille futé »

« Tout vient à point à qui sait attendre » et les clients de BMO ont assez attendu. Leur récompense: la Banque de Montréal vient officiellement de lancer son service de robot-conseil !!!

La Banque de Montréal aura fait languir ses clients pendant un peu plus de trois mois depuis l’annonce en octobre dernier du lancement de son service de robot-conseil [robot adviser].

Néanmoins, les clients de BMO peuvent désormais profiter de l’offre de « service numérique de gestion de portefeuille abordable » que la banque a baptisé le « portefeuille futé. »

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Le portefeuille futé BMO s’aligne sur les objectifs de placement du client et lui donne un accès en ligne partout et en tout temps, dit un communiqué de BMO.

« Avec le Portefeuille futé BMO, l’investisseur a accès à certains des fonds négociables en bourse (FNB) les plus attrayants, et profite d’une gestion de portefeuille professionnelle. Chacun de nos cinq portefeuilles modèles contient des FNB d’actions et à revenu fixe de secteurs de marché ciblés, » précise le communiqué.

Pour pouvoir utiliser les services de robot-conseil de BMO, il faudra répondre à une série de questions portant sur des facteurs comme « ses objectifs de placement et son niveau de tolérance à l’égard du risque, »  en se servant « d’une interface intuitive et conviviale. »

BMO proposera ensuite à ses clients le portefeuille qui leur « convient le mieux » parmi les 5 portefeuilles types.

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À la lecture du communiqué de BMO, rien ne semble vraiment être révolutionnaire dans cette offre par rapport à celle de la concurrence déjà existante représentée par les firmes Fintech.

Les FinTech spécialisées dans le robot-conseil au Canada sont Nest Wealth, Questrade et ShareOwner.

Soulignons que, BMO ne fait aucune mention des frais de son nouveau service dans son communiqué.

Pourtant, le faible niveau de frais prélevé par les robot-advisers est souvent le principal atout commercial qu’ils mettent de l’avant…

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